民間資本管理公司注冊條件

民間資本管理公司試點工作實施辦法

（試行）

第一章  總則

第一條  為引導和規(guī)范民間資本管理公司經(jīng)營行為，根據(jù)《云南省人民政府關(guān)于金融支持經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級的意見》（云政發(fā)〔2013〕144號）及云南省金融辦、人行昆明中心支行、云南銀監(jiān)局、云南證監(jiān)局、云南保監(jiān)局《關(guān)于加快推進民營金融機構(gòu)培育發(fā)展試點工作的指導意見》（云金辦發(fā)〔2013〕362號）等文件精神，結(jié)合我省實際，制定本實施辦法。

第二條  民間資本管理公司是獨立的企業(yè)法人，由符合條件的自然人、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織發(fā)起，經(jīng)批準在一定區(qū)域內(nèi)設(shè)立，針對當?shù)貙嶓w經(jīng)濟項目開展股權(quán)投資、債權(quán)投資以及投資咨詢等業(yè)務(wù)的有限責任公司或股份有限公司。

第三條  民間資本管理公司經(jīng)營應(yīng)遵循自主經(jīng)營、自負盈虧、自我約束、自擔風險的原則。

第四條  民間資本管理公司試點工作實行專家評審制度。試點工作在各州（市）有條件、分步驟地推進。試點初期，選擇在地方金融監(jiān)管體系相對健全、經(jīng)濟發(fā)展水平較高、民間投融資行為活躍的州（市）先行開展。省金融辦負責全省民間資本管理公司的規(guī)范發(fā)展、組織評審和監(jiān)督指導，州（市）金融辦負責日常監(jiān)管工作。

第二章  機構(gòu)的設(shè)立

第五條  民間資本管理公司名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)（民間資本管理）、組織形式（有限責任公司或股份有限公司）組成。

第六條  設(shè)立民間資本管理公司應(yīng)當符合以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的公司章程；

（二）注冊資本不低于1億元，為實收貨幣資本，須一次足額繳納（73個國家扶貧開發(fā)工作重點縣執(zhí)行差異化政策，注冊資本應(yīng)不低于3000萬元）；

（三）主發(fā)起人持股占公司注冊資本比例不低于20%、不高于51%，其他單個出資人出資額不低于10%。法人股東持股比例合計不低于注冊資本的50%；

（四）設(shè)立民間資本管理公司的發(fā)起人和出資人，應(yīng)符合以下條件：

1.企業(yè)法人或者是具有中華人民共和國國籍、同時不具有其他國家居民身份的自然人；

2.無犯罪記錄及無不良信用記錄；

3.無虛假出資、虛報注冊資本和抽逃出資等違法行為。

（五）主發(fā)起人名下不動產(chǎn)價值不低于出資額的40%；

（六）法人股東上年末凈資產(chǎn)為擬出資額的2倍以上，且資產(chǎn)負債率不高于70%；

（七）有較強經(jīng)營管理能力和抗風險能力；

（八）資金來源合法，未以借貸資金和他人委托資金入股；

（九）擬任民間資本管理公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理應(yīng)具備以下條件：

1.具有本科以上學歷；

2.無犯罪記錄及無不良信用記錄；

3.具有擔任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識和能力，有不低于5年的金融行業(yè)（含融資性擔保公司、小額貸款公司、股權(quán)投資基金管理公司等）從業(yè)經(jīng)驗。

（十）有良好的公司法人治理結(jié)構(gòu)、健全的組織機構(gòu)及管理制度、符合要求的營業(yè)場所；

（十一）符合省金融辦規(guī)定的其他條件。

第七條  民間資本管理公司的設(shè)立分為籌建和開業(yè)2個階段。

第八條  籌建民間資本管理公司，發(fā)起人應(yīng)牽頭組建籌備工作小組，負責具體籌備工作?；I建材料包括：

（一）籌建申請書。包括：擬設(shè)立公司名稱、業(yè)務(wù)范圍、擬注冊資本、地址、發(fā)起人基本情況；

（二）可行性分析報告。包括：擬設(shè)地民營經(jīng)濟發(fā)展狀況、民間資本管理公司發(fā)展需求及可行性和必要性、經(jīng)營方針、發(fā)展規(guī)劃及風險控制措施等；

（三）出資人基本情況。出資人驗資報告（含驗資會計師事務(wù)所的資質(zhì)證明）、法人股東提供出資公司章程、股東會出資決議；

（四）出資人承諾書。出資人應(yīng)當承諾遵守國家及民間資本管理公司的有關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，不從事非法金融活動，承擔公司經(jīng)營風險，保證入股資金來源真實合法，其他相關(guān)信息均真實準確；

（五）出資人協(xié)議書。股東之間關(guān)于出資設(shè)立民間資本管理公司的協(xié)議；

（六）擬設(shè)資本管理公司股東基本情況。股東名冊、法定代表人姓名、出資額、股份比例；

法人股東提供營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證、企業(yè)征信報告、近3年財務(wù)會計報表（最近1年需經(jīng)會計師事務(wù)所審計）；

   自然人股東提供簡歷、居民身份證復印件、收入狀況證明或財產(chǎn)證明（足以支撐其出資）、無犯罪記錄證明、個人信用報告等；

  （七）章程草案。章程草案應(yīng)當包含公司合法經(jīng)營和風險防范的有關(guān)內(nèi)容；

（八）籌建方案。包括擬設(shè)民間資本管理公司的職能部門設(shè)置、公司治理結(jié)構(gòu)、主要管理制度、選址方案、擬任高管人員（總經(jīng)理、副總經(jīng)理）的資格申請書及基本情況（含：現(xiàn)工作單位及職務(wù)、擬任職務(wù)、金融從業(yè)經(jīng)歷證明等）；

（九）省金融辦要求提交的其他材料。

第九條  省金融辦負責民間資本管理公司籌建申請的受理和初審。收到申請材料并初審后，組織專家對民間資本管理公司進行資格評審并做出評審結(jié)果。

第十條  民間資本管理公司籌建期為批準之日起3個月。未能按期籌建的，籌備組可自行決定延期一次，但延長期限最長不超過2個月，延期情況報省金融辦備案。籌建期內(nèi)達到開業(yè)條件的，應(yīng)當在籌建期滿前提交開業(yè)申請。逾期未提交的，籌建批準文件失效。

第十一條  民間資本管理公司籌建期內(nèi)發(fā)現(xiàn)有下列情況之一的，取消籌建資格：

（一）提供虛假材料的；

（二）股東有故意犯罪行為的；

（三）更換主發(fā)起人的；

（四）更換股東數(shù)量或涉及變更股權(quán)比例超過三分之一的；

（五）減少注冊資本金的；

（六）《中華人民共和國公司法》規(guī)定的其他禁止性行為。

第十二條  民間資本管理公司申請開業(yè)，應(yīng)提交下列材料：

（一）開業(yè)申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)、各項規(guī)章制度等相關(guān)材料；

（二）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預先核準通知書》；

（三）驗資機構(gòu)出具的驗資報告；

（四）經(jīng)股東會通過的公司章程；

（五）營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明材料；

（六）經(jīng)股東會或者董事會決議通過的董事、監(jiān)事及高管人員名單；

（七）具有適應(yīng)業(yè)務(wù)經(jīng)營需求，支撐安全合規(guī)運行的信息科技系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運行的技術(shù)、措施和硬件設(shè)施；

（八）省金融辦要求提交的其他材料。

第十三條  經(jīng)批準開業(yè)的民間資本管理公司按照規(guī)定到工商行政管理部門辦理注冊登記手續(xù)。

第十四條  民間資本管理公司有下列變更事項之一的，應(yīng)報省金融辦審定后，再到工商管理部門辦理變更：

（一）變更公司名稱、法定代表人、營業(yè)場所；

（二）變更公司組織形式；

（三）修改公司章程；

（四）調(diào)整公司經(jīng)營范圍；

（五）注冊資本、股東、股權(quán)變更；

（六）更換或者新增董事、監(jiān)事和高管人員；

（七）《中華人民共和國公司法》規(guī)定的其他事項。

第三章  業(yè)務(wù)經(jīng)營

第十五條  民間資本管理公司經(jīng)營范圍如下：

（一）辦理各項股權(quán)投資、債權(quán)投資；

（二）為中小企業(yè)提供投融資咨詢、財務(wù)咨詢等咨詢服務(wù)；

（三）其他經(jīng)核準的業(yè)務(wù)。

第十六條  民間資本管理公司可在注冊資本金充分使用后，經(jīng)批準可采取向股東借款、引進優(yōu)先股股東的方式，拓寬融資渠道。試點期間，融資額不得超過注冊資本的3倍。

第十七條  公司運營中，凈資本低于注冊資本的，不得向股東借款和引進優(yōu)先股股東。

第十八條  民間資本管理公司的投資行為必須體現(xiàn)分散、審慎的原則，對單一企業(yè)或項目投融資余額不超過注冊資本的20%。

第十九條  民間資本管理公司以投資方式投放的資金可以根據(jù)被投資項目的盈虧情況按比例共擔風險、共享收益，也可以約定固定回報率的方式獲取回報。具體利率的浮動幅度、融資期限和償還條款等合同內(nèi)容，由投融資雙方在公平自愿的前提下依法協(xié)商確定，利率不超過同期銀行貸款基準利率的4倍。

第二十條  公司原則上不得跨區(qū)域經(jīng)營，應(yīng)按照核準的區(qū)域范圍開展業(yè)務(wù)（經(jīng)營區(qū)域主要指公司注冊地轄區(qū)；在云南省工商局登記注冊的公司經(jīng)營范圍權(quán)限于昆明市；享受國家扶貧開發(fā)工作重點縣差異化政策的公司經(jīng)營區(qū)域僅限于本縣縣域）。

第二十一條  未經(jīng)批準不得分設(shè)經(jīng)營網(wǎng)點。股東出資自公司成立之后兩年內(nèi)或入股時間不足兩年的不得退出（引進的優(yōu)先股股東除外）；董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等參與管理人員的出資，在任職期內(nèi)不得退出。

第四章  風險防范及監(jiān)管

第二十二條  民間資本管理公司開展業(yè)務(wù)時應(yīng)遵守以下禁止性規(guī)定：

（一）不得從事股票、期貨、黃金以及金融衍生品等交易；

（二）不得非法集資，不得吸收或變相吸收公眾資金；

（三）不得以企業(yè)的資產(chǎn)為其他單位或個人提供擔保；

（四）不得向股東及關(guān)聯(lián)方直接或間接控制的企業(yè)投資(含擔保)。

第二十三條  股東向公司投入的資金（包括股東借款及引進的優(yōu)先股股東），必須為自有合法資金，并應(yīng)出具承諾書。不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金作為出資。嚴禁非法集資；嚴禁資金集合、信托理財計劃等“一帶多”類型的出資；嚴禁銀行信貸資金進入；股東應(yīng)對彼此資金來源進行必要的合法性調(diào)查。

第二十四條  民間資本管理公司只能在1家商業(yè)銀行開立賬戶；股東額外增加投資額和進行項目投資等日常經(jīng)營活動都必須通過該合作銀行結(jié)算；投資結(jié)算、項目回報以及收益分紅等均通過銀行賬戶轉(zhuǎn)賬處理，原則上不允許進行現(xiàn)金結(jié)算。

第二十五條  民間資本管理公司應(yīng)建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類和撥備制度，準確進行資產(chǎn)分類，對承擔風險和損失的資產(chǎn)計提準備金，確保準備金充足率始終保持100%以上。按照有關(guān)財會制度和核銷要求，對公司呆賬及時進行核銷。對損失準備不足的，應(yīng)依次及時以利潤、資本金沖抵。公司不得隱瞞或拖延不報、長期掛賬和掩蓋不良資產(chǎn)。

第二十六條  民間資本管理公司應(yīng)當建立健全企業(yè)財務(wù)會計制度，真實記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動和財務(wù)活動。

第二十七條  民間資本管理公司應(yīng)當建立信息披露制度，定期向公司股東、行政主管部門等披露經(jīng)中介審計的財務(wù)報表以及年度業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、融資情況、重大事項等信息，必要時向社會披露。

第二十八條  民間資本管理公司實行屬地管理，由所在地州（市）金融辦負責日常監(jiān)督管理。省金融辦指導和督促州（市）金融辦加強對民間資本管理公司的監(jiān)管，研究制定全省統(tǒng)一的民間資本管理公司分類評級辦法和經(jīng)營情況定期報告制度，建立分類監(jiān)管、扶優(yōu)汰劣的動態(tài)監(jiān)管機制；州（市）金融辦要進一步建立健全民間資本管理公司的監(jiān)督管理制度，指導縣（區(qū)）金融辦加強監(jiān)測分析和督促檢查，要定期監(jiān)控民間資本管理公司經(jīng)營情況，重點監(jiān)測資金投向、融資額度及人數(shù)、風險準備等經(jīng)營管理和風險控制指標。

第二十九條  民間資本管理公司應(yīng)當建立完備的電子化信息管理系統(tǒng)，加強業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫信息收集管理。

第三十條  建立社會監(jiān)督機制，民間資本管理公司必須在經(jīng)營場所公布監(jiān)管部門的舉報電話，充分利用和發(fā)揮社會監(jiān)督力量，加強對民間資本管理公司經(jīng)營行為的約束、監(jiān)督，提高監(jiān)督實效。

第三十一條　民間資本管理公司有下列情形之一的，由所在州（市）金融辦責令改正，情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者商工商管理部門吊銷其經(jīng)營許可證；

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)的；

（二）未經(jīng)批準變更公司名稱、法定代表人、營業(yè)場所的；

（三）未經(jīng)批準變更公司組織形式的；

（四）未經(jīng)批準變更注冊資本、股東、股權(quán)的；

（五）未經(jīng)批準新增和更換董事、監(jiān)事和高管人員的；

（六）違反規(guī)定從事未經(jīng)批準或者未備案的業(yè)務(wù)活動的；

（七）開業(yè)不經(jīng)營的；

（八）抽逃資金的；

（九）違反利率政策的；

（十）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（十一）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（十二）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（十三）違反本管理辦法第二十四條至二十九條相關(guān)規(guī)定的；

（十四）違反其他國家法律法規(guī)的。

第三十二條  民間資本管理公司出現(xiàn)問題并逾期未改正的，或者其行為危及金融穩(wěn)定、損害投資人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)所在地州（市）金融辦查明，可以區(qū)別情形商有關(guān)部門采取下列措施，具體情況報省金融辦：

　?。ㄒ唬┴熈顣和２糠謽I(yè)務(wù)；

（二）停止開辦新業(yè)務(wù)；

　?。ㄈ┥暾垉鼋Y(jié)賬戶資金；

（四）限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；

（五）責令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利；

（六）責令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利；

民間資本管理公司整改后，應(yīng)當向所在地州（市）金融辦提交報告。經(jīng)驗收符合有關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則的，再行解除對其采取的前款規(guī)定的有關(guān)措施。

第三十三條  經(jīng)檢查發(fā)現(xiàn)重大風險的，所在地州（市）金融辦有權(quán)聘請具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的中介機構(gòu)，進行專項審計和稽核（費用由民間資本管理公司承擔）。

第三十四條　民間資本管理公司一經(jīng)查明有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，所在地州（市）金融辦報省金融辦審定后，取消試點資格，并商工商管理部門吊銷營業(yè)執(zhí)照。涉及違法犯罪的，將移送司法機關(guān)追究其法律責任。

第五章  附則

第三十五條  本《實施辦法》由省金融辦負責解釋，并根據(jù)試行情況會同省民營金融機構(gòu)試點工作小組成員單位修訂。

第三十六條  本《實施辦法》自發(fā)布之日起實施。